Descartes, gestionnaire de fortune autorisé par la FINMA

Le 3 mars 2023, Descartes Finance AG a obtenu l’autorisation de la FINMA pour exercer son activité de gestionnaire de fortune selon la loi sur les établissements financiers (LEFin). Une étape importante pour notre entreprise, sa clientèle et ses partenaires. La technologie simplifie les démarches. Elle ne dispense pas de règles.

L’essentiel en bref

• Descartes est autorisé par la FINMA comme gestionnaire de fortune depuis le 3 mars 2023.

• La surveillance courante est assurée par OSFIN, un organisme de surveillance autorisé et surveillé par la FINMA.

• Cette autorisation accompagne le développement de nos services aux particuliers et de notre offre B2B.

• Elle ne constitue ni une licence bancaire ni une garantie de rendement.

Une autorisation, des responsabilités

L’autorisation inscrit notre activité dans le cadre réglementaire applicable aux gestionnaires de fortune. La répartition des rôles est précise. La FINMA délivre l’autorisation, tandis qu’OSFIN assure notre surveillance courante. La FINMA reste compétente pour faire appliquer le droit des marchés financiers et peut intervenir lorsque cela s’avère nécessaire.

Ce dispositif est expliqué sur la page de la FINMA consacrée à la surveillance des gestionnaires de fortune. Il diffère de la surveillance directe exercée sur les banques.

Pour notre clientèle, la transparence passe aussi par des informations accessibles sur les services proposés. Nos informations sur les activités de placement présentent notamment les prestations, les risques et les conflits d’intérêts.

La technologie se partage. La confiance se construit.

Cette étape soutient également le développement de notre offre pour les partenaires. Banques, assurances et gestionnaires de fortune peuvent s’appuyer sur la plateforme Descartes pour proposer des solutions numériques de placement et de prévoyance.

Selon le modèle choisi, nos partenaires intègrent nos services à leur offre ou les proposent sous leur propre marque. Ils conservent la relation avec leur clientèle et s’appuient sur une infrastructure existante. Inutile de repartir d’une page blanche à chaque projet.

Questions fréquentes

Depuis quand Descartes est-il autorisé par la FINMA?

Descartes Finance AG a obtenu son autorisation de gestionnaire de fortune le 3 mars 2023.

Qui assure la surveillance de Descartes?

OSFIN assure la surveillance courante. Cet organisme est lui-même autorisé et surveillé par la FINMA.

L’autorisation garantit-elle la sécurité des placements?

Elle porte sur l’exercice de l’activité de gestionnaire de fortune. Elle ne garantit ni le capital investi ni les rendements. Les placements restent exposés aux risques des marchés.

Disclaimer: ce Blog fournit des informations générales sur l’autorisation obtenue par Descartes Finance AG en 2023. Il ne constitue ni un conseil juridique ou financier personnalisé ni une recommandation de placement. L’autorisation de la FINMA ne vaut pas approbation des produits proposés et ne garantit aucun rendement. Les placements peuvent perdre de la valeur. Les documents contractuels et les dispositions légales applicables font foi.