Investir n’est pas une solution miracle.

Les styles d'investissement en bref

Investir peut être un casse-tête pour beaucoup, car il existe une multitude de stratégies et de styles parmi lesquels choisir. Les styles d'investissement, qui reposent sur la compréhension des modèles d'entreprise, des tendances sectorielles et d'autres facteurs fondamentaux, constituent une approche souvent utilisée.

Avant d’investir, donnez des bases solides à vos finances

Avant de choisir un placement, faites le point sur votre budget. Des objectifs précis, des dettes maîtrisées et une réserve disponible donnent de la solidité à vos projets.

Qu'en est-il de vos connaissances de base en matière de finances? Faites le test.

Quel est votre niveau de formation financière de base? Connaissez-vous le sujet ou faites-vous partie des analphabètes financiers? Répondez à ces trois questions et découvrez-le.

Bulles spéculatives en Bourse: Fama face à Shiller

Les marchés financiers sont-ils efficients ou les cours sont-ils aussi influencés par l’euphorie, la peur et les comportements collectifs? Eugene Fama et Robert Shiller incarnent deux approches différentes de cette question. Pour les investisseurs, le débat est loin d’être théorique: il montre pourquoi il est si difficile d’identifier une bulle et d’en tirer une stratégie de placement profitable.

Le triangle magique du placement, sans tour de passe-passe

Faire fructifier son argent, le protéger et pouvoir le retirer à tout moment. Trois envies légitimes qui demandent quelques arbitrages.

Active Share: votre fonds est-il vraiment actif?

Écrire «gestion active» sur un fonds est facile. Investir réellement de manière active, c’est autre chose. L’Active Share mesure à quel point un portefeuille s’écarte de son indice de référence. Un indicateur particulièrement utile pour savoir si vous payez pour de vraies convictions de gestion – ou pour un indice qui n’ose pas dire son nom.

5 indicateurs de marché que les investisseuses et investisseurs devraient connaître

Indices boursiers, conjoncture ou sentiment des marchés: les indicateurs permettent de mieux comprendre ce qui se passe en Bourse. Mais leur demander de prévoir le prochain krach ou le moment idéal pour investir, c’est leur prêter des talents qu’ils n’ont pas.

VIX. Ce que l’indice de la peur nous dit vraiment

Dès que Wall Street s’agite, le VIX fait parler de lui. Cet «indice de la peur» renseigne sur les fluctuations attendues. Pour prédire la suite, il faudra repasser.

Le bêta, pour comprendre comment un placement réagit au marché

Votre placement suit-il le marché, amplifie-t-il ses mouvements ou prend-il une autre direction? Le bêta aide à y voir clair, sans prédire la prochaine séance.

Évaluer un placement au-delà du rendement

Un beau rendement attire l’œil. Il ne raconte pas tout. Pour évaluer un placement, mieux vaut aussi regarder les risques pris et le prix payé.

Que nous dit vraiment l’indicateur Buffett sur la Bourse?

La Bourse monte. Mais les prix restent-ils raisonnables? L’indicateur Buffett propose un point de repère en rapprochant la valeur des actions de la taille de l’économie. Utile pour prendre du recul, moins pour prédire le prochain krach.

Calcul du rendement d’un investissement: quelle est la meilleure méthode?

Cet article explique les différents modes de calcul permettant de mesurer et d’évaluer la performance d’un placement. En outre, vous apprendrez ici pourquoi, chez Descartes, nous trouvons que la méthode MWR est la plus précise

Simulation de Monte-Carlo. Donner des contours à l’incertitude.

Un rendement moyen raconte rarement toute l’histoire. La simulation de Monte-Carlo explore de nombreux parcours possibles pour mieux comprendre les risques d’un placement.

Fonds institutionnels, ETF et ETP: une comparaison de leurs caractéristiques et de leurs risques

Bien que ces produits d'investissement offrent des options variées, ils diffèrent par leur structure, leur risque et leur public cible. Les fonds institutionnels s'adressent aux professionnels, les ETF séduisent par leur rentabilité et leur diversification, tandis que les ETP permettent d'accéder à des marchés spécifiques comme les crypto-monnaies, avec des risques souvent plus élevés. Une analyse minutieuse est essentielle pour faire le bon choix.

Débuter en Bourse avec un plan qui tient la route

Le plus difficile n’est pas d’ouvrir un compte. C’est de savoir quoi en faire. Voici sept étapes pour commencer à investir avec une stratégie adaptée à votre situation.

Effet Small Firm: les petites entreprises sont-elles plus rentables?

Les petites entreprises ont parfois mieux performé que les grandes sur de longues périodes. C’est l’origine de l’effet Small Firm. Mais petit signifie-t-il vraiment plus rentable? Retour sur les travaux de Rolf Banz et sur ce que les Small Caps peuvent apporter à un portefeuille.

Quelle stratégie de placement pour vos projets?

Votre portefeuille doit financer vos projets et vous laisser dormir. Voici comment choisir entre Passif, Minimum Risk et Minimum Risk BTC sans courir après la performance du moment.

Le marché boursier est-il rationnel? Étonnamment souvent.

Les marchés sont-ils rationnels? Pas toujours. Ils intègrent pourtant les nouvelles informations avec une rapidité remarquable. Et c’est précisément ce qui les rend si difficiles à battre durablement.

Investir en actions pour les débutants: comment la psychologie influence vos décisions

Aversion aux pertes, effet de troupeau, excès de confiance: en Bourse, le plus grand adversaire est souvent soi-même. Voici comment reconnaître ces pièges.

Commencer à investir avec trois règles simples

Pour investir, mieux vaut connaître ses projets que deviner le prochain mouvement de la Bourse. Voici les bases pour faire ses premiers pas.

Investir activement ou passivement: quelle stratégie choisir?

Faut-il investir activement ou passivement ? Alors que l’investissement actif vise à battre le marché, l’investissement passif cherche à suivre sa performance à moindre coût. Découvrez les avantages et limites de chaque approche pour mieux choisir votre stratégie.

MSCI World, un indice mondial avec ses concentrations

Un indice mondial peut avoir quelques favoris. Pour comprendre le MSCI World, le nombre d’actions ne suffit pas. Leur poids mérite aussi votre attention.

Faut-il couvrir ses placements contre le risque de change?

Un placement progresse, mais sa monnaie recule. Le résultat en francs peut surprendre. La couverture de change aide à maîtriser cet effet, sans tout garantir.

DCA ou investissement en une fois, comment choisir?

Un capital est prêt à être investi. Faut-il tout placer maintenant ou avancer par étapes? Le DCA peut faciliter le passage à l’action, sans garantir le résultat.

100 pour cent d’actions: quand une part d’actions élevée est-elle pertinente?

Investir avec 100 pour cent d’actions offre un potentiel de rendement élevé à long terme, mais implique aussi des fluctuations et des risques de perte plus importants. La bonne question n’est donc pas de savoir si une part d’actions élevée est bonne ou mauvaise. Il faut déterminer si elle correspond à votre horizon de placement, à votre capacité de risque et à votre propension au risque.

Placements alternatifs. L’exclusivité ne fait pas le rendement.

Un placement exclusif n’est pas forcément un bon placement. Avant d’ajouter une touche d’alternatif à votre portefeuille, examinez les frais, les risques et les conditions de sortie.

Pourquoi il est rentable d'investir dans des fonds d'actions du pilier 3a

Laisser les avoirs de retraite sur un compte 3a est une activité déficitaire. Lorsque vous investissez dans des actions, l'argent travaille pour vous afin que vous disposiez de plus d'actifs lorsque vous prendrez votre retraite.

Obligations américaines. Un même État, cinq façons d’investir

Prêter aux États-Unis peut prendre plusieurs formes. Durée, intérêts, inflation et dollar changent la donne. Voici comment s’y retrouver parmi les titres du Trésor.

Obligations, duration et durée résiduelle. Quelle différence?

Deux obligations remboursées le même jour peuvent réagir différemment aux taux. La duration explique pourquoi. Voici comment la distinguer de la durée résiduelle.

Pourquoi les actions offrent davantage de potentiel à long terme

Le potentiel des actions a sa contrepartie. Il faut accepter davantage d’incertitude. Voici pourquoi leur rendement attendu est plus élevé et ce que les obligations apportent au portefeuille.

Obligations plutôt que liquidités: que choisir pour la partie défensive du portefeuille?

Les liquidités sont stables et immédiatement disponibles. Les obligations de qualité peuvent, elles, générer des revenus, contribuer à la diversification et profiter d’une baisse des taux. Elles ne remplissent donc pas exactement la même fonction dans un portefeuille.

Que signifie une courbe des taux inversée?

En temps normal, les obligations à long terme offrent des rendements supérieurs à ceux des obligations à court terme. Avec une courbe des taux inversée, c’est l’inverse. Pourquoi ce phénomène se produit-il, pourquoi est-il considéré comme un indicateur conjoncturel et que peuvent en déduire les investisseurs?

Intérêts composés: comment faire fructifier son argent à long terme

Les personnes vraiment intelligentes profitent de l'effet des intérêts composés et font fructifier leur patrimoine.

Frais ou performance: que faut-il vraiment comparer?

Une solution coûte 0,2 pour cent de moins qu’une autre. Bonne affaire? Peut-être. Mais si elle réalise durablement 0,5 pour cent de rendement en moins, l’économie perd rapidement de son charme. Les frais comptent. Ce qui reste après les frais compte davantage.

Le TER, un repère pour comprendre les frais des fonds

Le TER résume une partie importante des frais d’un fonds. Pour connaître le coût réel de votre placement, quelques lignes restent pourtant à lire.

Les actions à faible risque et le bitcoin forment un duo parfait

Pourquoi les portefeuilles d'actions optimisés en termes de risque s'associent-ils si bien au bitcoin? Tout d'abord, ils compensent les fluctuations de valeur du bitcoin dans la part d'actions. Cela permet d'accroître les perspectives de rendement attendues sans augmenter significativement le risque.

Les mots de la crypto, enfin en clair

La crypto a son vocabulaire. Bonne nouvelle, il est possible de le comprendre sans savoir programmer. Voici les repères utiles pour distinguer la technologie, les actifs et leurs risques.

Round-up Investing: comment investir sa petite monnaie

Le Round-up Investing consiste à arrondir automatiquement ses paiements et à épargner ou investir la différence. Un achat de 3,60 francs devient par exemple 4 francs, et 40 centimes rejoignent le portefeuille. De la petite monnaie, certes. Mais répétée pendant des années, elle peut finir par peser.

Loud Budgeting: pourquoi la génération Z redéfinit l'épargne

Avec le «loud budgeting», les jeunes misent sur une communication ouverte concernant leurs finances et remettent en question la pression consumériste. Pourquoi cette tendance est-elle en plein essor? En quoi se distingue-t-elle des mouvements d'épargne antérieurs?

Stratégie d’épargne: comment appliquer la règle 50/30/20?

Épargner ne signifie pas renoncer à tout ce qui fait plaisir. Une bonne stratégie d’épargne consiste surtout à fixer des priorités. La règle 50/30/20 offre un cadre simple pour organiser son budget et commencer à construire son patrimoine.

Plan d’épargne: investir régulièrement pour se constituer un patrimoine

Un plan d’épargne transforme une bonne intention en processus automatique. Au lieu d’attendre le moment idéal pour investir, vous placez régulièrement un montant défini. Une manière simple de structurer la constitution d’un patrimoine à long terme, sans pour autant faire disparaître les risques de placement.

Économiser des impôts avec le pilier 3a: comment ça marche?

Les versements dans le pilier 3a réduisent le revenu imposable et peuvent ainsi alléger la facture fiscale. Mais de combien? L’économie dépend notamment du revenu, du lieu de domicile et de la situation personnelle. Voici comment calculer l’avantage fiscal et utiliser intelligemment le pilier 3a.

La règle des 752 donne un autre prix à votre café

Un café à cinq francs ne va pas ruiner votre retraite. Mais les dépenses qui reviennent chaque semaine méritent un calcul. Sans renoncer à tous les petits plaisirs.

Investir en période de crise: 5 erreurs de raisonnement à éviter

Krach boursier, crainte de récession ou crise géopolitique. Lorsque les marchés deviennent nerveux, les décisions de placement le deviennent souvent aussi. Le problème n’est pas toujours la crise elle-même, mais la manière dont nous y réagissons. Voici cinq erreurs de raisonnement fréquentes et comment les reconnaître.

Investir en actions pour les débutants: comment la psychologie influence vos décisions

Aversion aux pertes, effet de troupeau, excès de confiance: en Bourse, le plus grand adversaire est souvent soi-même. Voici comment reconnaître ces pièges.

Ciao CASH: apprendre à gérer son argent en jouant

Dépenser ou mettre de côté? Se faire plaisir aujourd’hui ou économiser pour un projet? Avec Ciao CASH, les enfants dès 10 ans découvrent les mécanismes de l’argent en prenant eux-mêmes des décisions. Adriano Lucatelli a testé le jeu avec sa petite-nièce. Verdict: l’éducation financière fonctionne particulièrement bien lorsqu’elle ne ressemble pas à un cours.

Des livres pour parler d’argent aux enfants, simplement

Dépenser, mettre de côté, attendre un peu. Les premières décisions financières arrivent bien avant le premier salaire. Voici trois livres pour en parler en famille, sans transformer le salon en salle de cours.

Comprendre l’argent, ça s’apprend aussi en jouant

Un premier argent de poche, un achat sur un écran, une envie qui dépasse le budget. Les occasions de parler d’argent ne manquent pas. Voici des ressources pour trouver les mots et passer à la pratique.

Expliquer les marchés de capitaux aux enfants, sans les perdre en route

Un parc d’attractions qui cherche à financer un nouveau manège. Un jardin où tout ne pousse pas comme prévu. Il suffit parfois d’une bonne image pour commencer à comprendre les placements.

Ce que les fables racontent de notre rapport à l’argent

Les applications changent. L’impatience et l’envie de gagner vite, beaucoup moins. Quelques histoires anciennes éclairent nos réflexes financiers avec une étonnante justesse.