Investir n’est pas une solution miracle.

Les styles d'investissement en bref

Investir peut être un casse-tête pour beaucoup, car il existe une multitude de stratégies et de styles parmi lesquels choisir. Les styles d'investissement, qui reposent sur la compréhension des modèles d'entreprise, des tendances sectorielles et d'autres facteurs fondamentaux, constituent une approche souvent utilisée.

Qu'en est-il de vos connaissances de base en matière de finances? Faites le test.

Quel est votre niveau de formation financière de base? Connaissez-vous le sujet ou faites-vous partie des analphabètes financiers? Répondez à ces trois questions et découvrez-le.

Bulles spéculatives en Bourse: Fama face à Shiller

Les marchés financiers sont-ils efficients ou les cours sont-ils aussi influencés par l’euphorie, la peur et les comportements collectifs? Eugene Fama et Robert Shiller incarnent deux approches différentes de cette question. Pour les investisseurs, le débat est loin d’être théorique: il montre pourquoi il est si difficile d’identifier une bulle et d’en tirer une stratégie de placement profitable.

Active Share: votre fonds est-il vraiment actif?

Écrire «gestion active» sur un fonds est facile. Investir réellement de manière active, c’est autre chose. L’Active Share mesure à quel point un portefeuille s’écarte de son indice de référence. Un indicateur particulièrement utile pour savoir si vous payez pour de vraies convictions de gestion – ou pour un indice qui n’ose pas dire son nom.

5 indicateurs de marché que les investisseuses et investisseurs devraient connaître

Indices boursiers, conjoncture ou sentiment des marchés: les indicateurs permettent de mieux comprendre ce qui se passe en Bourse. Mais leur demander de prévoir le prochain krach ou le moment idéal pour investir, c’est leur prêter des talents qu’ils n’ont pas.

Beta en bref

Le beta est un indicateur important pour gérer et diversifier les portefeuilles. Nous vous expliquons comment l'interpréter, le calculer dans Excel et quand l'utiliser.

Utilisez plusieurs indicateurs pour évaluer un investissement

Ne vous fiez pas uniquement à la performance nominale! Découvrez les principaux ratios financiers pour évaluer vos investissements de manière plus intelligente et équilibrée.

Que nous dit vraiment l’indicateur Buffett sur la Bourse?

La Bourse monte. Mais les prix restent-ils raisonnables? L’indicateur Buffett propose un point de repère en rapprochant la valeur des actions de la taille de l’économie. Utile pour prendre du recul, moins pour prédire le prochain krach.

Calcul du rendement d’un investissement: quelle est la meilleure méthode?

Cet article explique les différents modes de calcul permettant de mesurer et d’évaluer la performance d’un placement. En outre, vous apprendrez ici pourquoi, chez Descartes, nous trouvons que la méthode MWR est la plus précise

Simulation Monte-Carlo: comment nous prévoyons l'évolution de nos portefeuilles

Bien que la méthode Monte-Carlo tire son nom du célèbre casino de Monaco, elle n'a que peu de rapport avec la principauté. Chez Descartes, nous utilisons cette méthode mathématique pour mieux évaluer les risques et les opportunités de rendement d'un investissement.

Fonds institutionnels, ETF et ETP: une comparaison de leurs caractéristiques et de leurs risques

Bien que ces produits d'investissement offrent des options variées, ils diffèrent par leur structure, leur risque et leur public cible. Les fonds institutionnels s'adressent aux professionnels, les ETF séduisent par leur rentabilité et leur diversification, tandis que les ETP permettent d'accéder à des marchés spécifiques comme les crypto-monnaies, avec des risques souvent plus élevés. Une analyse minutieuse est essentielle pour faire le bon choix.

Conseils boursiers pour débutants: investir avec succès en bourse

Grâce à des conseils et astuces simples, les débutants peuvent réussir en bourse et profiter des opportunités offertes par le marché des capitaux.

Effet Small Firm: les petites entreprises sont-elles plus rentables?

Les petites entreprises ont parfois mieux performé que les grandes sur de longues périodes. C’est l’origine de l’effet Small Firm. Mais petit signifie-t-il vraiment plus rentable? Retour sur les travaux de Rolf Banz et sur ce que les Small Caps peuvent apporter à un portefeuille.

Quelle stratégie de placement choisir?

Descartes propose à ses clients trois stratégies de placement: Index, Minimum Risk et Bitcoin-Barbell. Mais laquelle est la meilleure? Nous vous expliquons ici à qui s'adresse chaque modèle.

Le marché boursier est-il rationnel? Étonnamment souvent.

Les marchés sont-ils rationnels? Pas toujours. Ils intègrent pourtant les nouvelles informations avec une rapidité remarquable. Et c’est précisément ce qui les rend si difficiles à battre durablement.

Investir en actions pour les débutants: 5 biais à éviter

Nos décisions d’investissement ne sont pas toujours aussi rationnelles que nous le pensons. Aversion aux pertes, comportement grégaire ou excès de confiance peuvent nous pousser à prendre de mauvaises décisions. Voici cinq biais fréquents à connaître avant d’investir en actions.

Investir activement ou passivement: quelle stratégie choisir?

Faut-il investir activement ou passivement ? Alors que l’investissement actif vise à battre le marché, l’investissement passif cherche à suivre sa performance à moindre coût. Découvrez les avantages et limites de chaque approche pour mieux choisir votre stratégie.

De bonnes raisons de couvrir les risques de change

Les pertes liées aux devises ne deviennent visibles que sur une longue période. C’est la raison pour laquelle il est recommandé de couvrir systématiquement les placements de prévoyance étrangers.

100 pour cent d’actions: quand une part d’actions élevée est-elle pertinente?

Investir avec 100 pour cent d’actions offre un potentiel de rendement élevé à long terme, mais implique aussi des fluctuations et des risques de perte plus importants. La bonne question n’est donc pas de savoir si une part d’actions élevée est bonne ou mauvaise. Il faut déterminer si elle correspond à votre horizon de placement, à votre capacité de risque et à votre propension au risque.

Ces 3 études montrent que les formes de placement alternatives n’en valent pas la peine

A long terme, des formes de placement alternatives sont moins rentables que des portefeuilles classiques composés d’actions et d’obligations.

Pourquoi il est rentable d'investir dans des fonds d'actions du pilier 3a

Laisser les avoirs de retraite sur un compte 3a est une activité déficitaire. Lorsque vous investissez dans des actions, l'argent travaille pour vous afin que vous disposiez de plus d'actifs lorsque vous prendrez votre retraite.

Obligations plutôt que liquidités: que choisir pour la partie défensive du portefeuille?

Les liquidités sont stables et immédiatement disponibles. Les obligations de qualité peuvent, elles, générer des revenus, contribuer à la diversification et profiter d’une baisse des taux. Elles ne remplissent donc pas exactement la même fonction dans un portefeuille.

Que signifie une courbe des taux inversée?

En temps normal, les obligations à long terme offrent des rendements supérieurs à ceux des obligations à court terme. Avec une courbe des taux inversée, c’est l’inverse. Pourquoi ce phénomène se produit-il, pourquoi est-il considéré comme un indicateur conjoncturel et que peuvent en déduire les investisseurs?

Intérêts composés: comment faire fructifier son argent à long terme

Les personnes vraiment intelligentes profitent de l'effet des intérêts composés et font fructifier leur patrimoine.

Qu’est-ce que le TER? Tout ce que vous avez toujours voulu savoir sur le Total Expense Ratio

Le Total Expense Ratio TER est un indicateur important pour comprendre la structure des coûts d’un fonds et pour comparer différents fonds entre eux.

Petits frais de gestion d'actifs peuvent faire une grande différence

Les frais d'investissement font-ils la moindre différence? Absolument! Les coûts de la gestion des actifs font une grande différence, et même de petites différences ont un impact majeur sur les rendements au fil des ans.

Les actions à faible risque et le bitcoin forment un duo parfait

Pourquoi les portefeuilles d'actions optimisés en termes de risque s'associent-ils si bien au bitcoin? Tout d'abord, ils compensent les fluctuations de valeur du bitcoin dans la part d'actions. Cela permet d'accroître les perspectives de rendement attendues sans augmenter significativement le risque.

ABC de la crypto pour débutants: Comprendre les bases des cryptomonnaies

Les cryptomonnaies et la blockchain ont attiré une attention considérable ces dernières années. Mais pour de nombreux débutants, ce nouvel univers crypto peut sembler un véritable casse-tête. C'est pourquoi nous avons créé ce guide à leur intention.

Investir en période de crise: 5 erreurs de raisonnement à éviter

Krach boursier, crainte de récession ou crise géopolitique. Lorsque les marchés deviennent nerveux, les décisions de placement le deviennent souvent aussi. Le problème n’est pas toujours la crise elle-même, mais la manière dont nous y réagissons. Voici cinq erreurs de raisonnement fréquentes et comment les reconnaître.

Investir en actions pour les débutants: 5 biais à éviter

Nos décisions d’investissement ne sont pas toujours aussi rationnelles que nous le pensons. Aversion aux pertes, comportement grégaire ou excès de confiance peuvent nous pousser à prendre de mauvaises décisions. Voici cinq biais fréquents à connaître avant d’investir en actions.

Round-up Investing: comment investir sa petite monnaie

Le Round-up Investing consiste à arrondir automatiquement ses paiements et à épargner ou investir la différence. Un achat de 3,60 francs devient par exemple 4 francs, et 40 centimes rejoignent le portefeuille. De la petite monnaie, certes. Mais répétée pendant des années, elle peut finir par peser.

Loud Budgeting: pourquoi la génération Z redéfinit l'épargne

Avec le «loud budgeting», les jeunes misent sur une communication ouverte concernant leurs finances et remettent en question la pression consumériste. Pourquoi cette tendance est-elle en plein essor? En quoi se distingue-t-elle des mouvements d'épargne antérieurs?

Stratégie d’épargne: comment appliquer la règle 50/30/20?

Épargner ne signifie pas renoncer à tout ce qui fait plaisir. Une bonne stratégie d’épargne consiste surtout à fixer des priorités. La règle 50/30/20 offre un cadre simple pour organiser son budget et commencer à construire son patrimoine.

Plan d’épargne: investir régulièrement pour se constituer un patrimoine

Un plan d’épargne transforme une bonne intention en processus automatique. Au lieu d’attendre le moment idéal pour investir, vous placez régulièrement un montant défini. Une manière simple de structurer la constitution d’un patrimoine à long terme, sans pour autant faire disparaître les risques de placement.

Économiser des impôts avec le pilier 3a: comment ça marche?

Les versements dans le pilier 3a réduisent le revenu imposable et peuvent ainsi alléger la facture fiscale. Mais de combien? L’économie dépend notamment du revenu, du lieu de domicile et de la situation personnelle. Voici comment calculer l’avantage fiscal et utiliser intelligemment le pilier 3a.

Ciao CASH: apprendre à gérer son argent en jouant

Dépenser ou mettre de côté? Se faire plaisir aujourd’hui ou économiser pour un projet? Avec Ciao CASH, les enfants dès 10 ans découvrent les mécanismes de l’argent en prenant eux-mêmes des décisions. Adriano Lucatelli a testé le jeu avec sa petite-nièce. Verdict: l’éducation financière fonctionne particulièrement bien lorsqu’elle ne ressemble pas à un cours.

Des livres pour parler d’argent aux enfants, simplement

Dépenser, mettre de côté, attendre un peu. Les premières décisions financières arrivent bien avant le premier salaire. Voici trois livres pour en parler en famille, sans transformer le salon en salle de cours.

Comprendre l’argent, ça s’apprend aussi en jouant

Un premier argent de poche, un achat sur un écran, une envie qui dépasse le budget. Les occasions de parler d’argent ne manquent pas. Voici des ressources pour trouver les mots et passer à la pratique.

Expliquer les marchés de capitaux aux enfants, sans les perdre en route

Un parc d’attractions qui cherche à financer un nouveau manège. Un jardin où tout ne pousse pas comme prévu. Il suffit parfois d’une bonne image pour commencer à comprendre les placements.