Issue de la gestion de portefeuille, la règle des 5% est une règle empirique qui stipule qu'aucune action ne doit représenter plus de 5% du portefeuille total. Elle vise à limiter les risques de concentration et à encourager une diversification équilibrée.
L'objectif principal de cette règle est d'éviter les risques de concentration. Si un titre individuel est surpondéré et perd de la valeur, cela peut avoir un impact disproportionné sur la valeur totale du portefeuille. Une pondération maximale de 5% par action permet d'amortir les pertes de titres individuels.
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Valeur du portefeuille: 100 000 francs
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Maximum par titre: 5% → soit 5 000 francs par titre