Descartes intègre le bitcoin dans l'allocation stratégique d'actifs

Nous sommes le premier gestionnaire de fortune numérique à intégrer dès à présent le bitcoin dans l'allocation stratégique d'actifs. Nous faisons ainsi partie des rares prestataires de services financiers en Suisse à exploiter activement le potentiel du bitcoin en tant que complément de portefeuille. 

Descartes pose un nouveau jalon dans le paysage financier suisse en intégrant le bitcoin à son approche d'investissement à risque optimisé. Nous élargissons ainsi notre allocation stratégique d'actifs. L'objectif est d'améliorer durablement le profil risque-rendement. En fonction du profil de risque, le bitcoin est intégré au portefeuille à hauteur de 5%.

Une comparaison des performances à long terme confirme la pertinence de cette décision: le bitcoin a été la classe d'actifs la plus performante pendant huit des dix dernières années, devançant largement les actions technologiques, le S&P 500 et l'or.

Nous suivons une ligne claire pour cette étape, et cette ligne est couronnée de succès: non seulement nous nous sommes durablement établis en tant que gestionnaire d'actifs numériques dans le top 3 de l'évaluation BILANZ grâce à des résultats individuels, mais aussi de manière cumulée et ajustée au risque, mais aussi grâce à une diversification intelligente. Cette performance n'est pas le fruit du hasard, mais le résultat d'une stratégie cohérente et d'une diversification intelligente.

Il est prouvé que le bitcoin renforce les performances du portefeuille

Une simulation sur cinq ans montre que l'intégration du bitcoin améliore considérablement le profil risque-rendement: le rendement moyen augmente de 318%, tandis que le risque (mesuré déviation standard annuelle) n'augmente que modérément. Le ratio de Sharpe, qui mesure le rapport entre le rendement et le risque, s'améliore de manière significative. En d'autres termes, cela signifie qu'il est possible d'obtenir plus de rendement sans augmenter de manière disproportionnée le risque.

Simulation sur cinq ans

Allocation de portefeuille à risque minimum (MR) sans Bitcoin vs. avec Bitcoin:

Selon notre simulation, l'ajout de bitcoins améliore considérablement la performance ajustée au risque.

«L'intégration du bitcoin dans l'allocation stratégique d'actifs n'est pas une expérience, mais une décision basée sur des données. Les chiffres sont clairs.»

Adriano Lucatelli, fondateur Descartes Finance

La mise en œuvre se fait avec le 21Shares Core Bitcoin ETP, un produit phare du premier fournisseur suisse d'ETP au monde. Ce produit financier permet une intégration réglementée, sûre, rentable et transparente des bitcoins dans le portefeuille de Descartes, sans que nos investisseurs n'aient à se soucier de la gestion complexe des clés privées.