La prévoyance numérique prend ses quartiers à Glaris

Proposer une prévoyance numérique ne demande pas forcément de devenir un éditeur de logiciels. La Glarner Regionalbank a choisi une autre voie. En septembre 2021, elle a lancé sa collaboration avec Descartes pour enrichir son offre tout en conservant le conseil de proximité.

L’essentiel en bref

• Le partenariat entre la Glarner Regionalbank et Descartes a débuté en septembre 2021.

• Il a donné accès à des solutions en titres pour le pilier 3a et le libre passage.

• La banque associe son accompagnement personnel à la plateforme numérique de Descartes.

• Elle peut ainsi proposer une solution digitale sans développer elle-même toute l’infrastructure.

Le numérique fait sa place. Le conseil garde la sienne.

Dès le lancement, les conseillères et conseillers pouvaient ouvrir un dépôt de prévoyance avec leur clientèle sur la plateforme. L’accès se faisait depuis un smartphone, une tablette ou un ordinateur. Les informations nécessaires aux démarches suivantes étaient ensuite mises à disposition, tandis que la plateforme facilitait le suivi des avoirs.

La relation avec la banque restait au cœur du service. Une démarche numérique peut être simple sans devenir impersonnelle. Et une question mérite parfois mieux qu’un menu déroulant.

Une offre à son nom, une technologie en partenariat

La Glarner Regionalbank souhaitait renouveler sa solution de prévoyance. Elle recherchait un accès plus pratique, des conditions attrayantes et une plateforme déjà éprouvée. L’indépendance de Descartes a également compté dans son choix.

La banque a retenu une solution en marque blanche. Elle propose ainsi une offre existante sous sa propre marque, avec un accès au portail depuis son site. Cette organisation lui permet de faire évoluer ses services sans construire chaque composant technique en interne.

Les solutions pour les partenaires de Descartes reposent sur cette complémentarité. Banques, assurances et gestionnaires de fortune peuvent s’appuyer sur une infrastructure spécialisée pour développer leur offre.

Chacun apporte ce qu’il sait faire

La banque apporte sa connaissance de la clientèle et son ancrage régional. Descartes fournit la plateforme et les solutions de prévoyance. Cette répartition donne une application concrète à la coopération entre une banque traditionnelle et une fintech.

Le projet glaronais illustre ainsi une manière pragmatique de numériser la prévoyance. La technologie soutient la relation client au lieu de lui ajouter des étapes inutiles.

Pour connaître l’offre et les possibilités de conseil actuelles, consultez le site de la Glarner Regionalbank, disponible en allemand.

Questions fréquentes sur le partenariat

Quels avoirs de prévoyance étaient concernés?

La collaboration a été lancée avec des solutions en titres pour le pilier 3a et les avoirs de libre passage. Les conditions applicables doivent être vérifiées auprès du prestataire.

La plateforme remplace-t-elle le conseil personnel?

Les deux se complètent. La plateforme facilite l’accès et le suivi, tandis que la banque apporte sa relation avec la clientèle.

La prévoyance en titres est-elle sans risque?

Non. La valeur des placements peut fluctuer. La stratégie doit notamment tenir compte de l’horizon de placement, de la situation financière et de la disposition à prendre des risques.

Disclaimer: ce Blog présente la collaboration lancée en 2021 entre Descartes et la Glarner Regionalbank. Les offres, processus et conditions peuvent avoir évolué depuis. Les documents contractuels et produits actuels font foi. Le texte ne constitue ni un conseil personnalisé en placement, en prévoyance, en fiscalité ou en droit, ni une offre contractuelle. Les placements en titres peuvent perdre de la valeur et les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Les avoirs de prévoyance restent soumis aux restrictions légales de retrait. Examinez l’adéquation, les frais et les risques de la solution à votre situation, avec une personne qualifiée si nécessaire. Malgré le soin apporté à ce texte, Descartes ne garantit pas son exactitude, son exhaustivité ou son actualité et décline toute responsabilité dans les limites autorisées par la loi.