Descartes bringt digitale Vorsorge ins Glarnerland

Eine Regionalbank muss kein Softwareunternehmen werden, um digitale Vorsorge anzubieten. Die Glarner Regionalbank macht es vor. Im September 2021 startete sie die Zusammenarbeit mit Descartes und ergänzte ihre persönliche Beratung um eine digitale Vorsorgelösung.

Kurz zusammengefasst

• Die Zusammenarbeit zwischen der Glarner Regionalbank und Descartes begann im September 2021.

• Das Angebot eröffnete der Kundschaft Zugang zu Wertschriftenlösungen für Säule 3a und Freizügigkeit.

• Die Bank verbindet ihre Kundenberatung mit der digitalen Plattform von Descartes.

• Die Partnerschaft ermöglicht ein digitales Angebot, ohne die gesamte Technologie selbst entwickeln zu müssen.

Persönlich beraten, digital vorsorgen

Beim Start konnten Beraterinnen und Berater gemeinsam mit ihrer Kundschaft ein Vorsorgedepot über die Plattform eröffnen. Smartphone, Tablet oder Computer genügten als Zugang. Die Plattform stellte die Informationen für die weiteren Schritte bereit und unterstützte die Betreuung der Vorsorgeanlagen.

Die persönliche Beziehung zur Bank blieb dabei ein wichtiger Teil des Angebots. Digital heisst schliesslich nicht, dass man mit seinen Fragen allein vor dem Bildschirm sitzen muss.

Eine eigene Lösung muss nicht selbst programmiert sein

Die Glarner Regionalbank suchte eine Alternative zu ihrer bisherigen Vorsorgelösung. Entscheidend waren ein einfacher Zugang, attraktive Konditionen und ein Partner mit einer bereits erprobten Plattform. Auch die Unabhängigkeit von Descartes spielte bei der Wahl eine Rolle.

Die Bank setzte auf eine White-Label-Lösung. Das bedeutet, dass sie eine bestehende Lösung unter ihrem eigenen Marktauftritt anbietet. Der Zugang zum Kundenportal erfolgt über ihre Website. Die Fallstudie zur Glarner Regionalbank beschreibt die Ausgangslage und die Umsetzung.

So konnte die Bank ihre Vorsorge digitalisieren und auf vorhandene Technologie zurückgreifen. Nicht jede gute Idee braucht eine eigene IT-Abteilung.

Regionale Nähe trifft auf Finanztechnologie

Die Zusammenarbeit zeigt, wie sich eine etablierte Kundenbeziehung und spezialisierte Technologie ergänzen können. Die Bank kennt ihre Kundschaft. Descartes bringt die digitale Infrastruktur und die Vorsorgelösungen ein.

Dieses Prinzip steht auch hinter unseren Lösungen für Partnerunternehmen. Banken, Versicherungen und Vermögensverwalter können ihr Angebot erweitern, ohne sämtliche technischen Bausteine selbst aufzubauen.

Informationen zum heutigen Angebot und zur Beratung finden Sie bei der Glarner Regionalbank.

Häufige Fragen zur Zusammenarbeit

Welche Vorsorgegelder betraf die Partnerschaft?

Die Zusammenarbeit startete mit Wertschriftenlösungen für die Säule 3a und für Freizügigkeitsgelder. Die jeweils geltenden Bedingungen sind beim Anbieter zu prüfen.

Ersetzt die digitale Plattform die persönliche Beratung?

Die Partnerschaft verbindet beides. Die Plattform unterstützt den Zugang und die Betreuung, während die Bank ihre Kundenbeziehung einbringt.

Sind Vorsorgeanlagen in Wertschriften risikofrei?

Nein. Ihr Wert kann schwanken. Welche Strategie passt, hängt insbesondere vom Anlagehorizont, der finanziellen Situation und der persönlichen Risikobereitschaft ab.

Disclaimer: Dieser Blog beschreibt die 2021 gestartete Zusammenarbeit zwischen Descartes und der Glarner Regionalbank. Angebote, Abläufe und Konditionen können sich seither verändert haben. Massgeblich sind die aktuellen Produkt- und Vertragsunterlagen. Der Text stellt weder eine individuelle Anlage-, Vorsorge-, Steuer- oder Rechtsberatung noch eine verbindliche Offerte dar. Wertschriftenanlagen können an Wert verlieren; vergangene Renditen sind kein verlässlicher Hinweis auf künftige Ergebnisse. Für Vorsorgegelder gelten gesetzliche Bezugsbeschränkungen. Prüfen Sie die Eignung, Kosten und Risiken anhand Ihrer persönlichen Verhältnisse und lassen Sie sich bei Bedarf qualifiziert beraten. Trotz sorgfältiger Bearbeitung übernimmt Descartes keine Gewähr für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität und schliesst die Haftung im gesetzlich zulässigen Umfang aus.