La plateforme B2B de Descartes récompensée par WealthBriefing

La technologie financière accomplit souvent son meilleur travail en coulisses. Le 6 mars 2024, celle de Descartes est passée sur le devant de la scène. Notre plateforme B2B a remporté le WealthBriefing Swiss EAM Award dans la catégorie «CRM Product or Solution».

Les résultats ont été annoncés au Park Hyatt de Zurich. Descartes Finance figure dans cette catégorie technologique sur la liste officielle des lauréats publiée par l’organisateur.

L’essentiel en bref

• Descartes a remporté en 2024 le prix «CRM Product or Solution» des WealthBriefing Swiss EAM Awards.

• La distinction concerne sa plateforme destinée aux entreprises partenaires.

• Cette infrastructure permet d’intégrer des services de placement et de prévoyance à l’offre des partenaires.

• Le pilier 3a de Yuh en constitue une application concrète.

Rendre simple ce qui ne l’est pas en coulisses

Ouvrir une solution de prévoyance depuis une application doit rester une démarche accessible. Pourtant, derrière l’écran, plusieurs prestataires, systèmes et processus doivent fonctionner ensemble. La plateforme de Descartes assure cette connexion.

Ses interfaces techniques, les API, relient les services de placement et de prévoyance aux offres des partenaires. C’est le principe de la finance intégrée, ou Embedded Finance. Le service financier devient accessible dans un environnement que la clientèle utilise déjà.

Nos solutions B2B s’adressent notamment aux banques, aux assurances et aux gestionnaires de fortune. Selon le modèle retenu, les partenaires intègrent des services à leur propre offre ou s’appuient sur des solutions existantes. Une infrastructure commune évite de devoir tout reconstruire à chaque projet.

Avec Yuh, la prévoyance trouve sa place dans l’application

Depuis 2023, Yuh propose un pilier 3a directement dans son application financière. Descartes a fourni la plateforme et la connexion technique, coordonné les partenaires et développé la stratégie de placement.

La clientèle accède ainsi à la prévoyance dans un environnement familier, tandis que plusieurs spécialistes interviennent en arrière-plan. Notre étude de cas Yuh présente cette collaboration et le rôle des différents acteurs.

Une distinction qui reconnaît un travail collectif

Pour Descartes, ce prix a conforté le choix stratégique de la finance intégrée. Le développement de la plateforme a mobilisé l’équipe technique sous la direction de Christian Del Bianco. Il fallait répondre aux objectifs commerciaux tout en concevant une solution intuitive et pragmatique.

Le trophée récompense une étape. La suite se joue dans l’usage quotidien, lorsque la technologie facilite le travail des partenaires et les démarches de leur clientèle.

Questions fréquentes sur cette distinction

Que signifie EAM?

EAM signifie External Asset Manager, soit gestionnaire de fortune externe ou indépendant. Le programme comprend aussi des catégories destinées aux fournisseurs de technologie et aux autres prestataires de ce marché.

Quelle activité de Descartes a été récompensée?

Le prix porte sur la plateforme B2B, dans une catégorie consacrée aux produits et solutions CRM. Cet acronyme désigne la gestion de la relation client et les outils qui la soutiennent.

Cette récompense permet-elle de prévoir les rendements?

Non. Il s’agit d’une distinction technologique attribuée en 2024. Elle ne permet pas de déduire la performance future d’un portefeuille.

Disclaimer: ce Blog présente une distinction obtenue en 2024 et les activités de Descartes qui s’y rapportent. Le prix concerne la catégorie mentionnée et ne constitue ni une garantie de prestations futures ni une recommandation en faveur d’un produit de placement. Les offres, partenariats et conditions peuvent avoir évolué depuis. Ce texte ne constitue pas un conseil en placement personnalisé ni une offre contractuelle. Avant tout engagement, examinez les prestations, frais et risques actuels ainsi que leur adéquation à vos besoins. Les placements peuvent perdre de la valeur et les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Malgré le soin apporté à ce texte, Descartes ne garantit pas son exactitude, son exhaustivité ou son actualité et décline toute responsabilité dans les limites autorisées par la loi.