WealthBriefing zeichnet die B2B-Plattform von Descartes aus

Gute Finanztechnologie macht komplexe Abläufe für Kundinnen und Kunden einfacher. Manchmal bekommt sie dafür auch eine Trophäe. Descartes hat bei den WealthBriefing Swiss EAM Awards 2024 die Kategorie «CRM Product or Solution» gewonnen.

Die Auszeichnung wurde am 6. März 2024 im Park Hyatt Zürich bekanntgegeben. Die offizielle Gewinnerliste des Veranstalters führt Descartes Finance in dieser Technologiekategorie auf.

Kurz zusammengefasst

• Descartes gewann 2024 den WealthBriefing Swiss EAM Award in der Kategorie «CRM Product or Solution».

• Im Mittelpunkt stand die Plattform für das Geschäft mit Partnerunternehmen.

• Die Technologie ermöglicht es Partnern, digitale Anlage- und Vorsorgelösungen in ihr Angebot einzubinden.

• Die Zusammenarbeit mit Yuh zeigt, wie dieses Modell in der Praxis funktioniert.

Die Infrastruktur hinter dem einfachen Zugang

Für Kundinnen und Kunden soll eine digitale Vorsorgelösung verständlich und unkompliziert sein. Dahinter müssen verschiedene Systeme, Anbieter und Abläufe zusammenspielen. Genau hier setzt die Plattform von Descartes an.

Über technische Schnittstellen, sogenannte APIs, lassen sich Anlage- und Vorsorgedienstleistungen mit den Angeboten von Partnerunternehmen verbinden. Diese Form der Integration wird als Embedded Finance bezeichnet. Die Finanzdienstleistung wird dort zugänglich, wo die Kundschaft bereits unterwegs ist.

Unsere B2B-Lösungen richten sich unter anderem an Banken, Versicherungen und Vermögensverwalter. Je nach Zusammenarbeit nutzen Partner die Plattform für ein integriertes Angebot oder greifen auf bestehende Lösungen zurück. Nicht jedes Unternehmen muss die gesamte technische Grundlage selbst entwickeln.

Yuh zeigt, was daraus wird

Ein Beispiel ist die Säule 3a von Yuh. Die Vorsorgelösung wurde 2023 direkt in die Finanz-App integriert. Descartes stellte dafür die Plattform und die technische Anbindung bereit, koordinierte die beteiligten Partner und entwickelte die Anlagestrategie.

Für die Kundschaft bleibt die Nutzung in der vertrauten App. Im Hintergrund arbeiten mehrere Spezialisten zusammen. Die Fallstudie zur Zusammenarbeit mit Yuh erklärt die Aufgabenverteilung und die Umsetzung.

Eine Anerkennung für das Team hinter der Plattform

Für Descartes bestätigte der Award die strategische Ausrichtung auf Embedded Finance. Die Entwicklung wurde vom Tech-Team unter der Leitung von Christian Del Bianco getragen. Die Aufgabe bestand darin, geschäftliche Anforderungen mit einer intuitiven und pragmatischen Lösung zu verbinden.

Eine Auszeichnung ist ein schöner Moment. Der Massstab bleibt der Alltag, in dem die Plattform Partnern und ihrer Kundschaft nützen soll.

Häufige Fragen zum Award

Was bedeutet EAM?

EAM steht für External Asset Manager, also externe beziehungsweise unabhängige Vermögensverwalter. Das Award-Programm umfasst auch Kategorien für Technologieanbieter und weitere Dienstleister dieses Marktes.

Was wurde bei Descartes ausgezeichnet?

Die B2B-Plattform erhielt den Preis in einer Kategorie für CRM-Produkte und entsprechende Lösungen. CRM steht für Customer Relationship Management, also die Gestaltung und Unterstützung von Kundenbeziehungen.

Ist der Award ein Beleg für künftige Anlagerenditen?

Nein. Die Auszeichnung betrifft eine Technologiekategorie im Jahr 2024. Daraus lässt sich keine Aussage über die künftige Rendite eines Portfolios ableiten.

Disclaimer. Dieser Blog informiert über eine Auszeichnung aus dem Jahr 2024 und die damit verbundenen Aktivitäten von Descartes. Der Award bezieht sich auf die genannte Kategorie und ist weder eine Garantie für künftige Leistungen noch eine Empfehlung für ein bestimmtes Anlageprodukt. Angebote, Partnerschaften und Konditionen können sich seitdem verändert haben. Der Text stellt keine individuelle Anlageberatung oder verbindliche Offerte dar. Prüfen Sie vor einem Vertragsabschluss die aktuellen Leistungen, Kosten und Risiken sowie deren Eignung für Ihre Bedürfnisse. Anlagen können an Wert verlieren; vergangene Renditen sind kein verlässlicher Hinweis auf künftige Ergebnisse. Trotz sorgfältiger Bearbeitung übernimmt Descartes keine Gewähr für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität und schliesst die Haftung im gesetzlich zulässigen Umfang aus.