À la différence du conseil en placement, c'est en principe la gestionnaire ou le gestionnaire de fortune qui décide des transactions individuelles dans le cadre du mandat convenu, lors d'une gestion d'actifs. Dans le conseil en placement, la clientèle reçoit au contraire des recommandations et prend elle-même les décisions de placement.
La gestion d'actifs comprend typiquement la constitution et le suivi continu du portefeuille, la mise en œuvre de la stratégie de placement ainsi que, si nécessaire, un rééquilibrage.
La gestion d'actifs est proposée aussi bien par des banques que par des gestionnaires de fortune indépendants, comme Descartes. Elle peut différer sensiblement d'un prestataire à l'autre en matière de stratégie de placement, de personnalisation, d'instruments utilisés, de coûts et de montant minimal de placement.
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