Blog

Bitcoin dans l’allocation stratégique: pourquoi Descartes mise sur une exposition limitée

Nous faisons partie des rares prestataires de services financiers en Suisse à exploiter activement le potentiel du bitcoin en tant que complément de portefeuille.

Inheritocracy: quand la Bank of Mum and Dad influence le patrimoine

Nous ne commençons pas tous à construire notre patrimoine au même endroit. Certains peuvent compter sur la «Bank of Mum and Dad», d’autres sur leur seul revenu. Le concept d’Inheritocracy décrit une société dans laquelle héritages et patrimoine familial pèsent davantage sur les opportunités financières. Que faire lorsqu’on ne recevra probablement rien – et comment utiliser intelligemment un coup de pouce familial lorsqu’il existe?

Comparatif des Robo-Advisors en Suisse 2026: quel prestataire vous convient?

Les Robo-Advisors permettent d’investir son patrimoine de manière numérique et largement automatisée. Mais quel prestataire correspond à vos besoins? Les différences ne concernent pas seulement les frais. Stratégie de placement, montant minimum, conseil personnel, flexibilité et services inclus comptent également.

Quel est le meilleur compte de libre passage en Suisse?

Descartes, VIAC, finpension ou frankly: quelle solution choisir pour son avoir de libre passage? Nous comparons les principaux prestataires numériques selon les critères qui comptent vraiment: performance nette, frais, part d’actions, simplicité, flexibilité et indépendance.

Active Share: votre fonds est-il vraiment actif?

Écrire «gestion active» sur un fonds est facile. Investir réellement de manière active, c’est autre chose. L’Active Share mesure à quel point un portefeuille s’écarte de son indice de référence. Un indicateur particulièrement utile pour savoir si vous payez pour de vraies convictions de gestion – ou pour un indice qui n’ose pas dire son nom.

L’immobilier comme prévoyance: valeur refuge ou patrimoine immobilisé?

Pour beaucoup de propriétaires, le logement est aussi une forme de prévoyance. À juste titre? Une maison ou un appartement peut apporter une réelle sécurité à la retraite. Mais l’immobilier immobilise beaucoup de capital, coûte à entretenir et se vend difficilement par tranches de 20 000 francs. La vraie question n’est donc pas seulement de savoir combien vaut votre logement, mais ce qu’il apporte concrètement à votre situation financière à la retraite.

Fonds institutionnels, ETF et ETP: une comparaison de leurs caractéristiques et de leurs risques

Bien que ces produits d'investissement offrent des options variées, ils diffèrent par leur structure, leur risque et leur public cible. Les fonds institutionnels s'adressent aux professionnels, les ETF séduisent par leur rentabilité et leur diversification, tandis que les ETP permettent d'accéder à des marchés spécifiques comme les crypto-monnaies, avec des risques souvent plus élevés. Une analyse minutieuse est essentielle pour faire le bon choix.

Plan de prélèvement à la retraite: comment bien utiliser son patrimoine?

À la retraite, la logique financière change: après avoir constitué un patrimoine pendant des décennies, il faut désormais apprendre à l’utiliser. Un plan de prélèvement combine retraits réguliers et stratégie de placement – pour financer son niveau de vie sans renoncer inutilement au potentiel du capital restant.

Rente viagère: sécurité à vie, mais à quel prix?

Transformer un capital en revenu garanti jusqu’à la fin de sa vie: sur le papier, la rente viagère a de quoi séduire. Elle protège contre un risque très concret, celui de vivre plus longtemps que prévu. Mais cette sécurité a un prix: moins de flexibilité, des coûts, un risque d’inflation et souvent peu de capital à transmettre. Avant de signer, mieux vaut donc comparer la rente viagère avec les alternatives.