KYC signifie Know Your Customer et désigne le processus par lequel les prestataires financiers vérifient l'identité de leur clientèle. L'objectif est de savoir avec qui l'on entre en relation d'affaires, et si des risques réglementaires particuliers y sont associés.
Selon la relation d'affaires, le processus KYC comprend l'identification de la personne, la vérification de l'ayant droit économique et d'autres clarifications visant à lutter contre le blanchiment d'argent. Cela peut aussi inclure la vérification du statut de personne politiquement exposée (PPE).
En Suisse, le KYC fait partie des obligations de conformité centrales des banques et autres intermédiaires financiers. Chez Descartes, la vérification d'identité pour l'ouverture d'un compte Invest se déroule numériquement. Pièce d'identité devant la caméra, vérification de l'identité, et c'est parti.
Le KYC ressemble donc à de la bureaucratie. Dans le meilleur des cas, on en remarque étonnamment peu au quotidien numérique.