KYC steht für Know Your Customer und bezeichnet den Prozess, mit dem Finanzdienstleister die Identität ihrer Kundinnen und Kunden überprüfen. Ziel ist es, zu wissen, mit wem man eine Geschäftsbeziehung eingeht und ob dabei besondere regulatorische Risiken bestehen.
Zum KYC Prozess gehören je nach Geschäftsbeziehung die Identifikation einer Person, die Prüfung der wirtschaftlich berechtigten Person und weitere Abklärungen zur Bekämpfung von Geldwäscherei. Dazu kann auch geprüft werden, ob eine Person als PEP gilt.
In der Schweiz gehört KYC zu den zentralen Compliance Pflichten von Banken und anderen Finanzintermediären. Bei Descartes findet die Identitätsprüfung bei der Eröffnung eines Invest Kontos digital statt. Ausweis vor die Kamera, Identität prüfen, weiter gehts.
KYC klingt damit nach Bürokratie. Im besten Fall merkt man digital allerdings erstaunlich wenig davon.