Le relevé fiscal électronique, parfois appelé e-relevé fiscal, réunit sous forme numérique toutes les données fiscalement pertinentes des comptes bancaires et des dépôts de titres. Il sert avant tout à simplifier la déclaration d’impôt en Suisse.
Il se présente sous la forme d’un PDF muni d’un code-barres lisible par machine. Les logiciels fiscaux compatibles peuvent le lire directement, si bien que titres, soldes de comptes et revenus imposables n’ont plus à être recopiés un par un. Son contenu correspond en principe à celui d’un relevé fiscal classique, par exemple les soldes, l’état des titres, les dividendes, les intérêts et les autres informations nécessaires à la déclaration.
Il est particulièrement utile pour les personnes qui détiennent de nombreuses positions. Au lieu de saisir chaque titre séparément, on importe les données en une fois. Mieux vaut tout de même les vérifier avant d’envoyer sa déclaration.
Chez Descartes, les clientes et clients disposant d’un compte Invest reçoivent leurs documents fiscaux via le portail client. Le relevé fiscal électronique est inclus dans Descartes Invest. Il ne réduit pas les impôts, mais il allège au moins une partie de la déclaration.