Un fonds stratégique est un fonds qui met en œuvre une stratégie de placement complète dans un seul produit. Il combine plusieurs classes d’actifs, comme les actions, les obligations et les liquidités, selon une répartition définie, par exemple prudente, équilibrée ou orientée croissance. Le fonds se charge lui-même du rééquilibrage.
Pour l’investisseur, ce qui compte, c’est la stratégie choisie, mais aussi les frais, la diversification, la transparence et les instruments réellement utilisés. Un fonds stratégique facilite la constitution d’un portefeuille largement diversifié, mais il offre moins de possibilités d’adaptation individuelle qu’une gestion de fortune personnelle.
Les robo-advisors poursuivent en partie le même objectif. Ils mettent toutefois généralement en œuvre l’allocation d’actifs au moyen de portefeuilles attribués individuellement plutôt que d’un seul fonds stratégique.
Un fonds stratégique emballe toute une stratégie dans un seul produit. C’est pratique. Reste à savoir si la stratégie convient à la personne qui investit.