Articles de Adriano Lucatelli

Adriano est co-fondateur et CEO. C'est un expert financier confirmé qui possède une vaste expérience de la gestion. Auparavant, il a occupé pendant plusieurs années des postes de direction à l'UBS et au Crédit Suisse, en Suisse et à l'étranger, et a enseigné à l'Université de Zurich. Ses études l'ont amené à l'Université de Zurich, à la London School of Economics et à l'Université de Rochester (NY). Le magazine économique BILANZ l'a nommé l'un des 100 plus importants banquiers suisses.

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Un nouveau rallye de Noël se profile-t-il à l'horizon?

Rapport mensuel de novembre: «Sell in May and go away but remember to come back in November» est un dicton souvent cité. Il recommande de vendre des actions en mai et d'en racheter à nouveau en novembre. Cela a fonctionné cette année encore, toutes les principales bourses ont progressé.

Compensation des avancements d'hoirie pour l'équité dans le droit successoral: les bases juridiques

En Suisse, les avancements d'hoirie sont généralement imputés sur la part d'héritage afin de garantir une répartition équitable de la succession. Des dispositions claires et transparentes dans un testament ou un pacte successoral permettent d'éviter les conflits entre héritiers.

Héritage ou donation: quelles différences?

Les personnes qui souhaitent transmettre des biens de leur vivant sont souvent confrontées à la question suivante: la donation doit-elle ou non être imputée ultérieurement sur l'héritage? Une disposition claire dans le testament ou le pacte successoral permet d'éviter les malentendus et de préserver la paix familiale.

Impôt sur les donations pour les cadeaux aux filleuls en Suisse: ce que vous devez savoir

En Suisse, les donations aux filleuls sont soumises à l'impôt sur les donations dans la plupart des cantons. Comme les filleuls ne font pas partie de la famille proche, les taux d'imposition sont plus élevés et les abattements moins importants que pour les descendants directs. Le montant de l'impôt varie d'un canton à l'autre.

Les styles d'investissement en bref

Investir peut être un casse-tête pour beaucoup, car il existe une multitude de stratégies et de styles parmi lesquels choisir. Les styles d'investissement, qui reposent sur la compréhension des modèles d'entreprise, des tendances sectorielles et d'autres facteurs fondamentaux, constituent une approche souvent utilisée.

La retenue à la source dans le cadre de la prévoyance n'est pas déterminante.

Dans le monde de la finance, il existe plusieurs histoires à succès. L'un d'entre eux vous permet de devenir riche du jour au lendemain, et il est très important de pouvoir récupérer la retenue à la source sur les dividendes étrangers dans le cadre de votre prévoyance. Mais reprenons les choses dans l'ordre.

Ne laissez pas le hasard décider de votre retraite

Il serait dommage de perdre de l'argent au moment de la retraite à cause d'une mauvaise vente. Nous vous proposons quelques conseils et une solution unique pour tous les clients de Descartes.

Les meilleurs gestionnaires de fortune de Suisse: les prix BILANZ

Le magazine BILANZ évalue régulièrement les gestionnaires de fortune suisses. Descartes a été récompensé en 2024 et 2023.

Utilisez plusieurs indicateurs pour évaluer un investissement

Ne vous fiez pas uniquement à la performance nominale! Découvrez les principaux ratios financiers pour évaluer vos investissements de manière plus intelligente et équilibrée.