Beim Wealth Planning handelt es sich um die ganzheitliche und strategische Planung rund um die Verwaltung und Strukturierung von Vermögen. Das Ziel besteht darin, individuelle finanzielle Ziele zu definieren und diese über verschiedene Lebensphasen hinweg nachhaltig zu erreichen – unter Berücksichtigung von Sicherheit, Liquidität, Ertrag und steuerlicher Effizienz.
Ein umfassendes Wealth Planning umfasst in der Regel die Anlageplanung (Asset Allocation), Steueroptimierung, Vorsorge- und Pensionsplanung, Nachfolge- und Erbschaftsregelungen sowie bei Bedarf auch rechtliche und internationale Aspekte. Bei grösseren Vermögen spielen auch Themen wie Stiftungslösungen, Immobilienplanung oder Familien-Governance eine wichtige Rolle.