Wealth Planning bezeichnet die ganzheitliche und langfristige Planung, Strukturierung und Weitergabe von Vermögen. Dabei wird das Vermögen nicht isoliert betrachtet, sondern im Zusammenhang mit persönlichen und familiären Zielen sowie der individuellen finanziellen Situation.
Je nach Ausgangslage können Themen wie Vermögensstrukturierung, Vorsorge, Pensionierung, Steuern, Nachfolgeplanung, Erbschaft und die Übertragung von Vermögen an die nächste Generation berücksichtigt werden. Bei komplexeren Vermögensverhältnissen können auch rechtliche oder unternehmerische Fragestellungen eine Rolle spielen.
Wealth Planning geht damit über die reine Verwaltung eines Anlageportfolios hinaus. Die Vermögensverwaltung konzentriert sich primär auf die Anlage und Verwaltung von Vermögen innerhalb einer vereinbarten Anlagestrategie.
Auch zur Finanzplanung bestehen Überschneidungen. Finanzplanung beschäftigt sich allgemein mit der systematischen Planung der persönlichen finanziellen Situation und zukünftiger finanzieller Ziele. Wealth Planning wird typischerweise umfassender verstanden und kann insbesondere bei grösseren oder komplexeren Vermögen zusätzliche Themen wie Nachfolge, Vermögensübertragung und langfristige Vermögensstrukturierung einbeziehen.
Wealth Planning kann Bestandteil eines umfassenden Private Banking oder einer spezialisierten Vermögensberatung sein.