Factsheet

Ein Factsheet ist ein Dokument, das die wichtigsten Informationen zu einem Fonds oder einem anderen Anlageprodukt kompakt zusammenfasst. Es soll Anlegerinnen und Anlegern einen schnellen Überblick über die wesentlichen Eigenschaften einer Anlage ermöglichen.

Ein Fonds-Factsheet enthält typischerweise Informationen zu folgenden Bereichen:

  1. Fondsdaten

Dazu gehören beispielsweise der Name des Fonds, die ISIN, der Fondsanbieter, die Fondswährung und das Auflegungsdatum.

  1. Anlageziel und Anlagestrategie

Das Factsheet beschreibt, welches Anlageziel verfolgt wird und in welche Vermögenswerte, Regionen oder Branchen der Fonds investiert.

  1. Performance

Häufig wird die historische Wertentwicklung über verschiedene Zeiträume dargestellt. Bei vielen Fonds wird die Performance zusätzlich mit einer Benchmark verglichen.

Vergangene Wertentwicklungen sind jedoch kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.

  1. Risiken

Factsheets können Angaben zur Risikoeinstufung sowie zu wesentlichen Risiken enthalten. Dazu können beispielsweise Markt-, Währungs-, Kredit- oder Liquiditätsrisiken gehören.

  1. Kosten

Zu den ausgewiesenen Kosten können beispielsweise laufende Kosten, die Total Expense Ratio (TER) sowie je nach Produkt weitere Gebühren gehören.

  1. Zusammensetzung des Portfolios

Bei Fonds werden häufig die grössten Positionen sowie die Aufteilung nach Branchen, Ländern oder Regionen dargestellt. Dadurch erhalten Anlegerinnen und Anleger einen Überblick darüber, wie das Fondsvermögen investiert ist.

  1. Fondsvermögen

Das Factsheet kann das verwaltete Vermögen beziehungsweise die Assets under Management (AuM) ausweisen.

  1. Ausschüttung oder Thesaurierung

Bei Fonds wird häufig angegeben, ob Erträge an die Anlegerinnen und Anleger ausgeschüttet oder innerhalb des Fonds thesauriert werden.

Factsheets werden regelmässig aktualisiert und eignen sich insbesondere für einen schnellen Überblick und den Vergleich verschiedener Anlageprodukte. Für eine umfassende Beurteilung einer Anlage sollten jedoch auch die weiteren Produkt- und Rechtsdokumente berücksichtigt werden.

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