Ein Portfolio ist eine Sammlung von Anlagen wie Aktien, Obligationen, Immobilien oder Rohstoffen. Es wird aufgrund der individuellen Anlageziele, der Risikobereitschaft und des Anlagehorizonts zusammengestellt und verwaltet.
Um die passende Risikoklasse für ein Portfolio abzuleiten, ermittelt man die Risikofähigkeit (Anlagehorizont, finanzielle Situation) und die Risikobereitschaft (Finanzkenntnisse und -erfahrungen, Renditeerwartungen, Anlageverhalten).
Bei Musterportfolios handelt es sich um vordefinierte Anlagestrategien, wobei Anleger:innen die einzelnen Anlagen nicht individuell wählen können.