Ein Portfolio ist eine Sammlung von Anlagen, wie Aktien, Obligationen, Immobilien oder Rohstoffe. Es wird basierend auf den individuellen Anlagezielen, der Risikotoleranz und dem Anlagehorizont zusammengestellt und verwaltet.
Zur Herleitung der passenden Risikoklasse werden die Risikofähigkeit (Anlagehorizont, finanzielle Situation) und die Risikobereitschaft (Finanzwissen und Erfahrungen, Renditeerwartungen, Anlageverhalten) ermittelt.
