Ein Portfolio ist eine Sammlung von Anlagen wie Aktien, Obligationen, Immobilien oder Rohstoffen. Es wird aufgrund der individuellen Anlageziele, der Risikobereitschaft und des Anlagehorizonts zusammengestellt und verwaltet.
Um die passende Risikoklasse abzuleiten, werden die Risikofähigkeit (Anlagehorizont, finanzielle Situation) und die Risikobereitschaft (Finanzkenntnisse und -erfahrungen, Renditeerwartungen, Anlageverhalten) ermittelt.
