Descartes integriert Bitcoin in die strategische Asset Allokation
Als erster digitaler Vermögensverwalter integrieren wir ab sofort Bitcoin in die strategische Asset Allokation. Damit gehören wir zu den wenigen Finanzdienstleistern der Schweiz, die das Potenzial von Bitcoin als Portfoliobeimischung aktiv nutzen.
Descartes setzt einen neuen Meilenstein in der Schweizer Finanzlandschft und integriert Bitcoin in den risikooptimierten Anlageansatz. Damit erweitern wir unsere strategische Asset Allokation. Ziel ist es, das Rendite-Risiko-Profil nachhaltig zu verbessern. Je nach Risikoprofil wird Bitcoin mit bis zu 5 Prozent ins Portfolio aufgenommen.
Ein langfristiger Performance-Vergleich belegt die Relevanz dieser Entscheidung: Bitcoin war in acht von zehn Jahren die erfolgreichste Anlageklasse – und liess dabei Technologieaktien, den S&P 500 und Gold deutlich hinter sich.
Wir folgen mit diesem Schritt einer klaren Linie – und diese Linie zeigt Erfolg: Nicht nur in einzelnen Momentaufnahmen, sondern kumuliert und risikoadjustiert haben wir uns als digitaler Vermögensverwalter dauerhaft unter den Top 3 der BILANZ-Auswertung etabliert. Diese Performance ist kein Zufall, sondern das Ergebnis von konsequenter Strategie und smarter Diversifikation.
Bitcoin stärkt die Portfolio-Performance nachweislich
Eine fünfjährige Simulation zeigt, dass die Integration von Bitcoin das Rendite-Risiko-Profil deutlich verbessert: Die durchschnittliche Rendite steigt um 318 Prozent, während das Risiko (gemessen an der Standardabweichung) nur moderat zunimmt. Die Sharpe Ratio, die das Verhältnis von Ertrag zu Risiko misst, verbessert sich signifikant. Oder anders gesagt: Mehr Ertrag, ohne eine unverhältnismässige Erhöhung des Risikos.
5-Jahres-Simulation
Minimum Risk (MR)-Portfolio-Allokation ohne Bitcoin vs. mit Bitcoin:
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Kennzahl |
MR ohne Bitcoin |
MR mit Bitcoin |
Differenz |
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Durchschnittliche Rendite p.a. |
2,22% |
7,05% |
+318% |
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Standardabweichung p.a. (Risiko) |
10,53% |
12,18% |
+16% |
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Sharpe Ratio |
0,21 |
0,58 |
+276% |
Laut unserer Simulation verbessert die Beimischung von Bitcoin die risikoadjustierte Performance deutlich.
«Die Integration von Bitcoin in die strategische Vermögensallokation ist kein Experiment, sondern eine datenbasierte Entscheidung. Die Zahlen sprechen eine klare Sprache.»
Adriano Lucatelli, Gründer & CEO von Descartes Finance
Die Umsetzung erfolgt mit dem 21Shares Core Bitcoin ETP, einem Flagship-Produkt des weltweit führenden Schweizer ETP-Anbieters. Dieses Finanzprodukt ermöglicht eine regulierte, sichere, kostengünstige und transparente Bitcoin-Integration in das Portfolio von Descartes – ohne dass unsere Anleger:innen sich mit der komplexen Verwaltung von Private Keys auseinandersetzen müssen.
