Goal-Based Investing: Investieren mit einem Plan und persönlichen Zielen

Viele Menschen wissen, dass sie investieren sollten, aber nicht, wie vorgehen. Hier kommt Goal-Based Investing (GBI) ins Spiel. Damit wird das Geldanlegen einfacher und persönlicher. Und Sie wissen, aus welchem Grund Sie wo was investieren. 

Was ist Goal-Based Investing?

Beim Goal-Based Investing (zielorientiertes Anlegen) geht es darum, mit dem Geld bestimmte individuelle Ziele zu erreichen. Traditionelle Anlageansätze fokussieren im Gegensatz dazu nur darauf ab, so viel Geld wie möglich zu verdienen. GBI stellt aber Ihre persönlichen Ziele in den Vordergrund. Egal, ob Sie für ein Haus, die Ausbildung Ihrer Kinder oder auf Ihre Pensionierung sparen: GBI hilft, Ihre Investitionen so zu planen, dass Sie Ihre persönlichen Ziele erreichen.

«Sobald der Geist auf ein Ziel gerichtet ist, kommt ihm vieles entgegen.»

Johann Wolfgang von Goethe

Warum ist Goal-Based Investing sinnvoll?

1. Klarheit: Mit GBI wissen Sie immer, warum Sie Geld anlegen. Das hilft Ihnen, sich zu fokussieren und dran zu bleiben. So können Sie besser entscheiden und vermeiden, aus einer Laune heraus zu handeln.
2. Personalisierung: GBI berücksichtigt Ihre persönlichen Umstände, Risikobereitschaft und Zeithorizonte. Ihre Anlagestrategie ist genau auf Sie zugeschnitten, nicht auf allgemeine Markttrends oder Standardempfehlungen.
3. Risikomanagement: GBI berücksichtigt Ihre Ziele und Ihren Zeitrahmen. So können Sie Ihre Risiken besser managen. Sie können für kurzfristige Ziele sicherere Anlagen wählen und für langfristige Ziele etwas risikoreichere Investitionen in Betracht ziehen.
4. Anlagedisziplin: Wenn Sie sich konkrete Ziele setzen und diese verfolgen, steigert das Ihre Motivation und dies verbessert Ihre Anlagedisziplin. Wenn Sie sehen, dass die Investitionen Ihnen helfen, Ihren Traum zu verwirklichen oder Ihren Ruhestand zu geniessen, bleiben Sie eher auf Kurs.

Wie gehen Sie am besten vor?

Als erster Schritt definieren Sie Ihre persönlichen Ziele und Zielhorizonte und übersetzen dies anschliessend in die richtigen Anlagen und Anlagestrategien beziehungsweise Risikoprofile. Wenn Sie noch keine Erfahrung im Geldanlegen haben, empfehlen wir Ihnen, sich dabei helfen zu lassen und eine unabhängige Anlageberatung in Anspruch zu nehmen.

Wenn Sie das Spargefäss (oder mehrere) aufgesetzt haben, empfehlen wir Ihnen, automatisierte Sparpläne mit Daueraufträgen zu nutzen, um regelmäsig zu investieren. Achten Sie bei der Wahl des Aktiensparplans auf allfällige Mindestbeträge bei den Einzahlungen. Mit «Descartes Invest» kann jede:r sparen, denn bei uns ist man bereits ab 10 Schweizer Franken pro Einzahlung dabei. Halten Sie sich an Ihre Strategie und lassen Sie sich nicht von kurzfristigen Marktschwankungen beeinflussen. Falls Sie zum ersten Mal in Aktienfonds investieren, lesen Sie unseren Blog mit drei esentiellen Anlage-Tipps für Anfänger.  

Kurz gesagt

Goal-Based Investing bringt Struktur und Fokus in Ihre Finanzplanung. Wenn Sie Ihre Investitionen auf Ihre persönlichen Ziele abstimmen, können Sie Ihre finanzielle Zukunft besser planen. Wenn Sie also nach einer Methode suchen, die Ihre Anlagestrategie klarer, persönlicher und motivierender macht, könnte Goal-Based Investing genau das Richtige für Sie sein.