Beste Säule 3a für Mutige: die Handelszeitung zeichnet uns aus
Die Handelszeitung hat auch dieses Jahr einen gross angelegten Vergleich unter unzähligen Schweizer Säule-3a-Fonds durchgeführt. Wir gehören zu den Gewinnern.
Nachdem wir dieses Jahr bereits für unsere Vermögensverwaltung in der freien Vorsorge (Descartes Invest) von der BILANZ ausgezeichnet wurden, gewinnen wir nun auch im grossen Vergleich der Handelszeitung mit unseren Anlagestrategien in der privaten, gebunden Vorsorge (Descartes Säule 3a).
Laut Handelszeitung hat Descartes aktuell die beste Säule 3a für Mutige
Wir stossen natürlich auf diese Auszeichnung an. Aber noch mehr freuen wir uns darüber, dass wir für unser Anleger:innen gute Resultate erzielen konnten.
Die Handelszeitung präsentierte am 6. Juni 2024 die verschiedenen Kategorien und die jeweiligen Gewinner. Die Index-Fonds von Descartes Säule 3a schneiden dabei in der Kategorie «Dynamisch» – das heisst mit 65 bis 85 Prozent Aktien – in der Schweiz am besten ab.
Aber auch in anderen Kategorien belegen wir den hervorragenden fünften Platz:
So wurde getestet:
- Note: Für die Note wurden die Performance und die Risiken über ein, drei und fünf Jahre sowie die Kosten gewichtet und in einem Score erfasst. Produkte, die weniger als fünf Jahre alt sind, wurden wegen der kurzen Historie mit einem Malus bewertet. Fonds mit weniger als drei Jahren Track-Record wurden weggelassen.
- Kosten: Die Performance wurde abzüglich der Kosten gemessen. Bei institutionellen Fonds wurde eine Depotgebühr von 0,3 Prozent pro Jahr eingerechnet, die bei Retailprodukten meist in den Fondskosten enthalten ist. Bei den Retailfonds, die es nicht ohne eine Verwahrungsgebühr zu kaufen gibt, wurde dies beim Ausweis der Performance berücksichtigt.
- Performance (absolut): Jeder Fonds wurde anhand seines Benchmarks verglichen (relative Performance). Zum besseren Verständnis wurde das Ergebnis abgebildet, das der Fonds erzielte, also die absolute Performance.
