Ein Fonds-Factsheet ist ein Dokument, das die wichtigsten Informationen über einen Anlagefonds kompakt und übersichtlich zusammenfasst. Es wird von der Fondsgesellschaft herausgegeben und dient den Anleger:innen als Entscheidungsgrundlage. Typische Inhalte eines Fonds-Factsheets sind:
1. Fondsdaten
- Name des Fonds: Vollständiger Name des Fonds und die ISIN.
- Fondsanbieter: Die Fondsgesellschaft oder der Vermögensverwalter, der den Fonds verwaltet.
- Fondstyp: Gibt an, um welche Art von Fonds es sich handelt (zum Beispiel Aktienfonds, Obligationenfonds, Strategiefonds, Geldmarktfonds).
2. Anlageziel und Anlagestrategie
- Anlageziel: Beschreibt, was mit dem Fonds erreicht werden soll, zum Beispiel Kapitalwachstum oder Dividendenertrag.
- Anlagestrategie: Beschreibt, in welche Vermögenswerte der Fonds investiert und welche Methoden das Fondsmanagement anwendet, um diese Ziele zu erreichen (zum Beispiel weltweit in Aktien grosser Unternehmen, in bestimmte Branchen oder in nachhaltige Unternehmen).
3. Performance
- Historische Renditen: Wertentwicklung des Fonds über verschiedene Zeiträume (zum Beispiel 1 Jahr, 3 Jahre, 5 Jahre, seit Beginn).
- Vergleichsindex (Benchmark): Performance-Vergleich mit einem Referenzindex, um zu zeigen, wie gut der Fonds im Vergleich zu einem repräsentativen Markt abgeschnitten hat.
4. Risiken
- Risikoklasse: Der Fonds wird häufig in eine Risikoklasse eingestuft (zum Beispiel von 1 bis 5, wobei 1 das geringste und 5 das höchste Risiko darstellt). Diese Einstufung basiert auf der Volatilität und der Art der investierten Vermögenswerte.
- Hauptrisiken: Eine kurze Beschreibung der Hauptrisiken, wie zum Beispiel Markt-, Währungs- oder Liquiditätsrisiken.
5. Kosten und Gebühren
- Laufende Kosten (TER – Total Expense Ratio): Gibt die jährlichen Gesamtkosten des Fonds in Prozent des investierten Kapitals an. Sie umfassen die Verwaltungsgebühren und sonstige Betriebskosten.
- Ausgabeaufschlag und Rücknahmeabschlag: Falls vorhanden, werden auch die Kosten beim Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen angegeben.
6. Zusammensetzung
- Grösste Positionen: Auflistung der grössten Einzelpositionen im Fonds (zum Beispiel Apple, Microsoft, Nestlé).
- Sektorgewichtung: Aufteilung des Fondsportfolios nach Branchen oder Sektoren, in die der Fonds investiert (zum Beispiel Finanzen, Gesundheit, Technologie).
- Geografische Allokation: Gibt an, in welche Länder oder Regionen der Fonds hauptsächlich investiert (zum Beispiel Schweiz, USA, Europa, Asien).
7. Fondsvolumen
- Das gesamte vom Fonds verwaltete Vermögen (Assets under Management, AuM), das angibt, wie viel Kapital von Anleger:innen in den Fonds investiert wurde.
8. Ausschüttung bzw. Thesaurierung
- Gibt an, ob der Fonds Erträge (Dividenden oder Zinsen) an die Anleger:innen ausschüttet oder ob diese im Fonds reinvestiert (thesauriert) werden.
9. Fondswährung
- Währung, in welcher der Fonds aufgelegt ist (zum Beispiel Schweizer Franken, Euro, US-Dollar).
10. Fondsmanager
- Informationen über den Fondsmanager oder das Team, das den Fonds verwaltet, oft mit einem kurzen Überblick über dessen Erfahrung.
11. Auflegungsdatum
- Das Datum, an dem der Fonds aufgelegt wurde.
